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地下錢莊持有并控制著1000多張銀行卡，專門提供跨境轉款“服務”；“客戶”在境內將人民幣轉入“錢莊”，“錢莊”在境外取現交給“客戶”，從而賺取“取現服務費”。30日，武漢警方通報破獲一起跨境地下錢莊案，已有7名嫌疑人被逮捕。
圖為警方抓獲犯罪嫌疑人。新華網發 2018年2月12日，武漢市公安局經偵支隊接到一條重要線索：相關部門通過工作發現一批交易主體資金交易存在異常，其中部分資金通過境外ATM機大量取現，用于向境外非法轉移資金。警方迅速對涉案交易主體大量、頻繁的資金交易進行分析，發現在2017年1月至2017年5月期間，方某等頻繁在境外ATM機上提取現金。這些資金入賬后被迅速提現，賬戶過渡特征明顯，提現資金疑似來自地下錢莊，涉及千余個賬戶。 面對繁雜的資金流向，警方順線追查，耗時數月，排查出上萬個關聯賬戶。由于這些賬戶本身之間還存在互轉、同名等情況，整個涉案資金關系一時難以分辨，相關錄入信息的數據量巨大。警方根據公安部經偵局反洗錢領域的相關系統成果，及時調整偵查模式，利用科技支撐，打破人工處理海量數據的傳統辦法，進行經偵大數據分析。 通過對人民銀行反洗錢中心、多家銀行、銀聯以及出入境管理部門提供的數據進行全面清理，警方隨后導入洗錢類犯罪模型，通過計算機系統進行整理，形成可視圖表，從而理清了涉案資金來源渠道及涉案人員身份情況。通過進一步按照地緣、血緣、資金關系進行綜合分析和歸類，警方終于發現了以方某、展某、張某等人為骨干成員的“地下錢莊”團伙：他們在2016年12月至2017年6月間，在境外取現金額多達1億余元。 警方查明，境內有需求的人員找到地下錢莊，將境內的資金轉入團伙控制的銀行卡，團伙成員隨即將資金轉入取現卡，使用取現卡在境外取現，非法從中賺得所謂“取現服務費”。 辦案民警介紹，方某團伙持有的銀行卡，絕大多數來源于一些中小銀行。他們往往借外出旅游機會，駕車途經外省市縣時，瘋狂辦卡。其中方某一人名下銀行卡就多達301張。他還借用親友名義大量辦卡，控制在自己手中便于轉賬。 經過兩年查證，在掌握大量證據后，警方決定對方某等人實施抓捕。今年1月7日，抓捕專班突襲武漢漢口江邊一處高層住宅，正在家休息的方某被逮個正著。30多歲的方某從頭到腳里里外外被奢侈品牌包裹，住房裝修得富麗堂皇。 經查，家境殷實的方某原本衣食無憂，曾就讀于某財經院校。方某畢業后一直未正式入職，心中夢想快速發財，卻不肯腳踏實地努力。隨著方某的落網，7月16日至29日，涉案的龔某、展某、溫某等先后在廣州增城、白云機場和東莞石龍鎮落網。至此，此案已抓獲嫌疑人7名，最后一名嫌疑人正在繼續追捕中。目前，案件正在進一步辦理中。 |
